近日，义乌警方经过2个多月的艰苦侦查，在阿里巴巴集团安全部门的协助下，利用技术手段和数据追踪能力，在福建安溪和山西太原两地同时收网，捣毁一个专门在网上假冒阿里巴巴集团，以“小额贷款”为由实施诈骗的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人7人，涉案金额30余万元。
网上贷款被骗“保证金”
去年10月底，在义乌做生意的李女士因缺少运营资金，在网上以“贷款”为关键字搜索时，发现一家名为“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司”的网站。因为阿里巴巴的名气大，她没有怀疑。打开网站后，页面自动跳出QQ客服，要求加为好友。在跟“客服”简单沟通后不久，李女士接到一名自称陈姓专属贷款经理的男子来电，让她提供银行流水、身份证复印件等材料。
李女士如实提供后，“陈经理”以银行流水不够为由，要求她交纳保证金。“等贷款发放后，连同保证金一并归还。”急于拿到贷款的李女士深信不疑，先后向对方提供的账号内转入2.4万元“保证金”。
直到被要求转账更多资金时，李女士才发现上当了。不料，被揭穿的“陈经理”并不慌张，反而拿出带有“马云”签名的民事起诉状威胁李女士，称将向法院起诉并要求她支付5万元违约金。
虽然李女士迅速向义乌警方报案，但此时“陈经理”的电话再也无法打通，QQ客服再也没有上过线。
据义乌警方介绍，李女士的遭遇并非个案。截至去年12月底，假冒阿里巴巴贷款进行诈骗的网站大量出现在网页搜索结果中，受害者高达上百人，单笔受骗金额均超千元。
义乌警方端掉诈骗团伙
不明真相的受害者在与骗子失联后，向阿里巴巴投诉。阿里神盾局专案团队迅速介入，一一回访受害人并将相关线索整理提供给警方。
义乌警方接到有关线索后，结合李女士的报警情况及阿里神盾局提供的线索，派出两个调查组分赴安溪和太原展开调查。调查中，警方充分运用“传统”+“数据”的侦查手段，从数据中挖掘犯罪嫌疑人遗留的蛛丝马迹，再用线下蹲守、跟踪等传统手段摸清嫌疑人的活动轨迹和窝点。
调查发现，这一犯罪团伙以柯某为首。自去年4月以来，租用美国服务器，专门在搜索引擎上发布各种假冒的“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司官方网站”。
受害者进入该网站后，便自动跳出QQ客服，然后以缴纳“贷款保证金”等名目一步步诱骗受害者汇款。如果受害人拒绝汇款，犯罪嫌疑人便会传真一份假冒马云署名和阿里巴巴公司盖章的法院起诉书，恐吓受害者。
去年12月31日，在全面摸清这个诈骗团伙的情况后，义乌警方兵分两路，在安溪和太原同时收网，抓获该团伙犯罪嫌疑人7人，其中太原抓获负责行骗的4人，安溪抓获负责取款的3人。
近日，犯罪嫌疑人柯某等3人已被依法逮捕。
□警方提醒
网搜“官方网站”不可信
据了解，“浙江阿里巴巴小额贷款股份有限公司”确实存在，该公司成立于2010年4月，业务曾经划入蚂蚁金服集团，去年6月起划入浙江网商银行。但是，他们从未设立过官方网站，更没有以QQ客服形式向个人开放贷款业务。
据民警介绍，当前各种网络诈骗手段层出不穷，其中不乏假冒知名企业的诈骗行为，广大网友面对此类广告和信息时，一定要多方查证。此案中，犯罪嫌疑人交代，他们会在一些搜索网站通过付费的方式让自己的假网站排名靠前，这样就能诱骗受害人上当。
据义乌警方介绍，春节期间，又有一种号称签到赚钱的玩法，打着“马云送钱”的名头在各大微信群里热传，几乎在同一时间，众多大大小小的公众号全都“抱”阿里巴巴集团或马云的“大腿”做营销，声称签到即可赚钱。
由于影响极其恶劣，蚂蚁金服旗下蚂蚁聚宝平台迅速发布声明辟谣：蚂蚁金服、阿里巴巴集团以及马云本人从未推出过所谓的“赚钱方法”，提醒大家注意辨别，以免上当受骗。
义乌警方表示，网络信息鱼龙混杂，不法分子为了吸引更多眼球，往往会假借各种名头行骗或营销，使得阿里巴巴等大型企业频频“躺枪”。阿里巴巴网络安全专家提醒，关于阿里巴巴集团、蚂蚁金服集团的消息以官方渠道为准，大家切勿轻信网络搜索结果或微信里的小道消息，避免受骗造成资金损失。
